课程背景：
2018年9月底，人民银行要求将洗钱风险管理纳入法人金融机构全面风险管理，与其他风险管理工作齐头并进，彻底将反洗钱工作推向一个新的高度。
2019年随着反洗钱工作不断深化，金融机构反洗钱风险意识不断提高，中资银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。
2020年初步形成“三反”法律体系。然而，反洗钱罚单井喷、反洗钱整肃节奏持续加强的背景之下，金融市场反洗钱合规风险已全方位的进入了一个“大市场，大竞争，大监管”的时代…….
本课程站在管理者层面，通过国内外监管动态、反洗钱和反恐怖融资、国际制裁、国内处罚、现场检查等进行阐述，从金融义务机构要做什么？为什么做？怎么做？的角度提出风险控制措施，以期为管理者们提供有价值的参考。
课程收益：
■ 帮助学员了解反洗钱最新规定和知识，增强反洗钱的合规意识和合规经营能力。
■帮助学员结合实际工作履行反洗钱合规的手段及措施，提高学员反洗钱工作水平。
工具：
最新：反洗钱监管新政与动向
课程方式：课堂讲授+案例分析+小组讨论+现场答疑
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：
1. 银行管理人员
1）总行／分行合规负责人及相关高管人员
2）支行反洗钱岗位主管行长／副行长、合规主管
2. 银行业务部门主管
1）总行／分行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等其他业务部门相关
2）支行网点行长
课程大纲
第一讲：国际与国内当前反洗钱工作面临的形势和金融机构努力方向
一、美国史上最高罚款诞生——某外资银行洗钱案支付巨额美元罚款案例
1. 引出反洗钱合规文化的重要性
二、各国调整反洗钱监管的法令和监管力度
1. 美国纽约州合规官负责制
2. 反洗钱过失追究刑事责任
3. 腐败、诈骗罪和洗钱罪被判死刑
4. 美国监管当局的罚款数据
5. 巨额罚款事件给银行带来的代价
6. 2018欧洲议会就利用刑法打击洗钱犯罪的新法规达成协议
三、中资银行海外反洗钱挑战
1. 中资银行合规经营受关注度越来越高
2. 国际反洗钱监管加码，中资银行在海外罚款的数据
3. 中资银行业务发展的关注点改变：拓展业务转向风险控制
四、反洗钱新办法、新形势与监管要求及导向
1. 反洗钱在中国
2. 当前国内银行反洗钱工作形势
3. 国内外反洗钱监管不断深化，人民银行反洗钱合规管理要求更高
1）检查方式重大调整
2）检查渗透度加大
3）处罚金额加大
4）处罚数据统计力度加大
4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政处罚要点解析（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施和启示）
5. 金融机构需努力的方向（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施）
6. 反洗钱是一个系统性工程（某证券公司处罚案例）
7. 国内银行从事反洗钱工作的困惑
8. “一带一路”倡议下 中国金融机构应对反洗钱的挑战和措施
9. 他行反洗钱主动合规经验借鉴
10. 反洗钱工作强化公司治理
1）任命独立反洗钱负责人
2）董事会与业务条线的责任范围
3）信息数据采集、保存
4）数据跨境传递的监管要求
11. 金融行动特别工作组公布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告，对银行业反洗钱工作的后续影响（注：银行内部应该从哪些方面去加强反洗钱的管理）
1）有效性评估情况
2）存在问题和建议
3）融入具体业务，金融行业应在哪些方面优先行动
第二讲：理解反洗钱和反恐怖融资
1. 反洗钱和反恐怖融资的相同与区别
2. 中国法下各类反洗钱监管机构
3. 中国洗钱案件主要涉及的犯罪类型
4. 中国洗钱上游7大犯罪
5. 中国洗钱案件特点——地域、业务
第三讲：法律法规、法律责任和注意事项
1. 《中华人民共和国反洗钱法》
2. 注意事项
3. 法律法规
第四讲：最新监管政策解读
1. 中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知银发[2017]99号
2. 《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》（117号文）
3. 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（235号文）
4. 《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》（银办发【2018】230号）
5. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130）
6. 《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发﹝2018﹞164号）
第五讲：金融机构如何配合反洗钱现场检查
1. 金融机构反洗钱协查的意义
2. 协助实施临时冻结措施
3. 人民银行开展调查核实可疑交易的前提情况
1）金融机构予以配合提供有关文件和资料的三种情况
2）人行开展调查的正规手续
3）人行开展调查的权限
4）处理结果
4. 反洗钱非现场监管的主要内容
1）非现场监管的流程
2）非现场监管信息的分析评估方式
3）金融机构配合非现场监管的措施
5. 反洗钱现场监管的主要内容
1）现场调查条件
2）现场监管的主要内容
6. 反洗钱现场监管检查重点
1）客户身份识别（三大重点环节）
2）客户风险分类
3）客户身份资料及交易记录保存
4）大额交易和可疑交易报告
总结：：课程结束
蔡冰老师 银行风险运营管理实战专家
资深银行金融讲师
中国银行认证培训师
14年银行运营管理经验
6年银行培训实战经验
26年（中外资）银行工作经验
曾任：某城商银行总部丨运营规划室经理
曾任：恒生银行（中国）丨分行营运部经理
曾任：中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理
蔡老师拥有26年（中外资）银行工作经历，历任大堂经理、支行行长、分行个人金融业务部副总经理、总行运营规划师经理等职务，曾负责辖内22家支行理财、柜面业务风险合规管理，多次因突出的管理运营能力，获得监管部门口头及红头文件表扬。在分行/支行/总行三个层面的管理岗位中，充分掌握中/外资银行运营管理理念及模式、在风险防范控制、新网点筹建和网点现场突发事件处理上具有丰富的实操经验。
蔡老师有超过6年的银行培训实战经验，擅长银行网点风险防控、网点运营管理等领域，结合大量商业银行业务风险案例，自主设计开发了《银行柜面操作风险与法律风险防范》、《反洗钱与实操技巧》等课程，曾经为中国银行、建设银行、农业银行、建设银行、交通银行、恒生银行、永亨银行、邮储银行、农商行、广发行、华夏银行、中信银行等多家银行业金融机构进行风控等管理培训，累计上万余学员，课程满意度达90%。
工作经历：
◆ 3年城商行：某城商行总部丨运营规划室经理
负责全行14家分行，108家网点，839位运营人员管理；负责全行运营管理顶层设计与运营考核方案制定与评估，包括现行风险防控方案的执行管理分析，推动方案落地实施。
◆ 7年外资银行：恒生银行（中国）丨 广州分行营运部经理（珠三角区域管理）
负责佛山、顺德、江门、中山、惠州等7个珠三角地区异地支行管理与检查工作，确保支行操作与总行、分行及外部监管要求保持高度一致。其中亲自主导珠海、江门、汕头3个城市支行开行筹建，支援和负责人民银行与银监局各项业务的准入申请和验收工作。
◆ 16年国有银行：中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理
负责辖内22家支行理财、柜面业务风险合规管理，及全行银行卡市场拓展、商户开拓与维护、清算等工作。因所带团队销售业务突出，受邀到广东省分行全省会议中作分享报告。
部分统筹项目/培训案例：
◆ 曾为广东南粤银行15家分行运营条线工作人员，进行运营风险案例课程培训，通过案例全面树立员工的合规意识与底线意识，提高员工责任心，增强操作风险防范水平，减少损失，提升业绩。
◆ 曾定期为广东中国银行22家支行网点、清远培训中心进行个人风险业务和银行卡业务营销等培训，培训对象涵盖银行的支行副行长、储蓄主管、理财客户经理及柜面人员等各级人员，课程落地实战，深受学员的一致好评。
◆ 某商业银行 2015年 全行校招新员工入职培训策划方案
◆ 某商业银行 2016.11-2017.3 运营内部计价项目
◆ 某商业银行 2014.11-2015.11“客户之声”（VOC）管理系统项目
主讲课程：
《反洗钱与实操技巧》
《商业银行柜面操作与法律风险防范》
《商业银行员工行为管理与合规文化建设》
《商业银行基层机构业务风险管理与案件防范》
《2020“强监管”下商业银行风险意识与主动合规管理》
《2020提高政治站位—— 商业银行全面提升反洗钱合规执行力》
《行稳致远 心存敬畏——银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《智能化趋势下运营主管职业素养与管理能力提升培训——向研讨借力，让思维闪光》
授课风格：
互动性高：幽默热情，亲和力强，善于营造轻松愉悦的学习氛围，善于调动学员积极性；
实用性强：注重理论与实践，以解决银行实际问题为出发点，案例丰富，落地性强。
服务过的客户：
外资银行：恒生银行（中国）有限公司广州分行、永亨银行（中国）有限公司广州分行……
国有银行：中国银行广东省分行清远培训中心、中国银行东山支行、中国银行湖北省分行、中国银行湖南省分行、中国银行浙江省分行、中国银行梁溪支行、中国银行义乌分行、中国建设银行广西区分行、建设银行玉林分行、建设银行山东省分行、建设银行深圳盐田支行、中国农业银行宁波分行、农业银行广州白云支行、农业银行增城支行、农业银行宜春分行、交通银行中山分行、交通银行苏州分行、中国邮政储蓄银行茂名分行、邮储银行阳江分行、邮储银行厦门分行、邮储银行甘肃分行、邮储银行三明分行、吉林省邮政储蓄银行、乌鲁木齐邮储银行、广西南宁邮储银行……
银行业协会：（哈密银行业协会、喀什银行业协会、伊犁银行业协会、昌吉银行业协会、阿克苏银行业协会、塔城银行业协会、吐鲁番银行业协会、石河子银行业协会……共10多家）、周口银行业协会……
城商农信村镇行：广东南粤银行、广州银行总行、河南省农信社、内蒙古农村信用联社、甘肃省联社、甘肃靖远农商银行、湖南衡南农商银行、邯郸成安联合信用社、湘西土家族苗族自治区龙山农村商业银行、祁东县农信社、遵化市农村信用合作联社、乐亭联社、迁安农商行、迁西农信社、内蒙农信社、阳江农信社、万全县农商行、新兴农商银行、云浮农信社、肇庆农信社、汉中联合信用社、留坝农信社、镇巴农商行、西乡农商银行、静宁农商行、东莞农商行、台山市农村信用合作联社、陆丰市农村信用合作联社、赤坎联社、徐闻农信社、高要农商银行、鹤山农信社、肇庆鼎湖区农信社、惠州农商行、河源东源农商行、安徽休宁农商行、兰州农商行、江都农商行、江阴农商行、嘉兴农商行、武冈农商行、武穴农商行、济源农商行、浙江余姚农商银行、辛集农商行、沁阳村镇银行、长沙农商行、天津津南中心支行、郑州市郊农村信用社、淮安农商行、邵阳农商行、汨罗农商行、永年联社、城固农信社、盐亭联社、泗洪农商行、启东农商行、惠州农商行、祁阳农商行、四会农商行、紫金农商行、红安农信社、如皋农商行、长白山农商行、珠海农商行、无锡农商行、广汉农商行、营山农商行、资阳农商行、盘龙区联社、横山农商行、洱源农商行、平顶山农商行、龙川农商行、梅州农商行、广西苍梧联社、兰州农商行、歙县农商行……
股份制银行：华夏银行湖南省分行、广发银行中山分行、广发银行河源分行、杭州银行深圳分行、天津银行、天津银行第四中心支行、红塔银行、兴业银行宜昌分行、兴业银行黄石市分行、华夏银行重庆分行、晋中银行、中信银行哈尔滨分行、中信银行南京分行、华夏银行济南分行、徽商银行、贵州邮政、武汉汉口银行、哈尔滨龙江银行、浦发银行深圳分行……
其他行业：东山区人民医院、广东质量监督局营业部……
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