课程背景：
2016年开始，全球范围内推动CRS，中国启动金税三期，随之带来的税制改革和税收风险令许多高净值人群谈税色变，也让他们意识到了财富的风险。如何应对现行的税收政策，做到合理的避税和节税成为了他们关注的重点。
如果保险营销人员没有与之所匹配的专业知识，很难让客户信服，更别说提供资产配置的建议。所以把握客户对税收筹划的关注结合保险特有的风险规避性能，增强客户的粘合性与信任度，更好为高净值客户进行财富保全规划也变得尤为重要。
课程时间：0.5天，6小时/天
课程对象：银行理财经理或者保险公司绩优销售人员
课程方式：讲授+现场答疑
课程收益：
● 让学员了解中国现行税务制度的现状，金税三期调整对高净值客户有哪些风险点，从而为客户整体的理财规划增加有效的保险配置
● 让学员了解个税改革对高净值人群家庭资产配置的深远影响，明确家企资产隔离的重要性和流动性资产配置的重要性
● 让学员了解在全球CRS的大环境下，移民家庭如何做好资产配置和税务筹划
● 让学员学会为高净值客户配置合理的保险规划，巧用保险产品为客户构建科学的保单架构，使保单能发挥其相应的法律作用，解决客户担忧的问题
课程大纲
第一讲：中国税收改革概览和个人所得税征管形势
一、中国税收改革的原则
1. 企业税和个人税收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金税三期时代的税务管理信息化——个人所得税
1. 自然人税收管理系统
2. 与政府其他部门数据交换更为便捷
3. 个税稽查风险进一步加大
4. 要求自行申报数据更加丰富
三、中国加强个税征管时间进呈
第二讲：不同情境下高净值人士的税收影响
一、中国个税改革对高净值人士税收规划的影响
1. 中国个税改革要览
2. 个税改革对高净值人士的影响
二、国际CRS信息交换对高净值人士税收规划的影响
1. CRS实施的全球动态
2. CRS的关键问题
3. 税收居民身份的判定
案例：通过2个案例分析了解如何界定身份
4. 信息交换的潜在后果
三、海外移民对高净值人士税收规划的影响
1. 中国高净值人士风险体系
2. 移民前税务考量
3. 遗产税全球征收情况分析考量
4. 跨境税收风险考量
第三讲：高净值人士税责风险识别和应对策略
案例：影视女星逃税案
一、税务违规法律责任
1. 罚款
2. 个人征信记录
3. 强制执行
4. 刑事责任
二、金税三期如何查税
案例：企业主因关联交易在公安部联合调查中被披露
三、常见行为税收风险警示
1. 个人账户收支公司资金往来
2. 虚列费用及公私不分
3. 个人账户发放工资
4. 关联交易
5. 个人股东向企业借款逾期不还
6. 个人独资企业
四、税责风险应对策略
1. 财产应变能力及财产清偿逻辑
2. 降低家庭资产中股权、不动产占比，提高金融资产占比份额
3. 建立家庭财产“防火墙”之核心
4. 法治时代财富传承的工具比较
五、人寿保险对于所得税税收规划考量
1. 税收规划的险种——年金险、终身寿险、重疾险
2. 税收规划的保单架构——投保人、被保险人、受益人的设定
3. 税收规划购买保险的时间选择
沈洁老师 保险营销实战专家
12年的保险销售实战经验
银行保险项目操盘专家
保险沙龙指导顾问
阳光人寿全国十大金牌讲师
中信信托保险金信托华东区授权顾问
曾任：太平人寿 银保部培训主管
曾任：阳光人寿 银保部培训经理
曾任：中信保诚人寿 银保部经理
曾任：海尔纽约人寿 营销服务经理
擅长领域：期交销售、年金险、保险项目运作、重疾险、法商……
沈老师具有12年的保险销售实战经验，对大额年金保险销售、健康险销售、银行人员全面保险销售技能提升及各类主题沙龙策划运作等方面具有丰富的理论研究以及实战经验,曾先后为太平人寿、中信保诚人寿、信泰人寿等20多家保险公司及工商银行、农业银行、中国银行等各大银行主讲理财沙龙，累计场次超500场，助力企业有效提升沙龙签单率，得到主办方的高端认可和赞赏。
实战经验：
▲ 任职阳光人寿期间，负责银行客户的产品推广，并为销售人员进行系统化的销售技能提升的培训，取得了有效的成绩，获得客户的一致好评。
● 曾为常州邮政银行人员开展专业化的期交销售训练营，对银行销售流程进行系统化的培训，使得银行人员掌握高效的销售技巧，随后配合高低柜联动营销的期交销售，14天内产能提升57%，创下当月期交保费全国排名第二的佳绩。
● 曾为无锡工行进行新产品上市推广沙龙，现场签单率达95%
● 曾为江苏省邮储银行全省的网点主任进行产品销售专业化培训，使得主打产品在邮政渠道的产品销售覆盖率提升了35%，大大提高了公司产品的知名度。
▲ 任职太平人寿期间，负责分公司的精准营销项目以及各类主题沙龙的开展，助力分公司业绩呈直线增长。
● 曾主导策划并推动分公司300余场精准营销项目，其中招行、浦发等股份制银行场均保费达50万，助力分公司同期业务环比提升超30%，实现保费过亿。
● 曾主导太平人寿四川雅安支分公司精准营销项目，仅用7天，使得当地件均保费从5000元提升至20000元，并助力沙龙现场成交20万大单，创下雅安中支分公司的最高记录。
▲ 任职中信保诚人寿期间，负责公司以及银行客户的活动方案设计，并成功实施，同时，作为一名培训经理，对客户进行专业化的银行销售技巧辅导，有效的助力客户提高签单率，从而达到业绩的提升。
● 曾主导开门红活动，创下当年开门红保费达1000万的成绩。
● 曾为招商银行、中信银行、民生银行、渣打银行私人财富中心提供高端客户陪访及保险方案定制工作，辅导银行理财经理成功开拓大单累计超过3000万，单件最大单年交600万。
部分返聘案例：
● 曾为阳光人寿进行内部《寿险的意义和功用》、《重疾险销售逻辑》、《MOT销售流程解析》等课程的培训，累计65期。
● 曾为太平人寿进行内部《寿险的意义和功用》、《期交专业化销售流程》、《结合养老社区谈高端养老年金规划》等课程的培训，累计60期。
● 曾为中信保诚人寿进行内部《保险金信托运作原理及案例实操》、《重疾险销售理念》、《高效能项目运作解析》等课程的培训，累计20期。
● 曾为信泰人寿进行《年金险销售技能提升》课程的培训，返聘6期。
● 曾为中宏人寿进行《保险金信托运作原理》课程的培训，返聘6期。
● 曾为英大人寿进行《高效能项目运作解析》课程的培训，返聘3期。
● 曾为招商银行进行《高端客户资产传承规划》课程的培训，返聘6期。
● 曾为中信银行进行《期交专业化销售流程》课程的培训，返聘5期。
● 曾为建设银行进行《从法商、税商谈高客营销》课程的培训，返聘4期。
● 曾为农业银行进行《精品沙龙运作流程》课程的培训，返聘2期。
……
主讲课程：
《个险沙龙运作实操解析》
《安税无忧——高净值客户税务筹划》
《银保期交产品销售技能强化》
《重疾不重，销售有术》
《渠道经理业务提升》
《银保督训》
《从营销心理学看养老年金销售》
《高净值客户养老规划与传承》
授课风格：
● 语言表达逻辑清晰有条理，讲课引人入胜接地气。
● 结合多年一线经验讲授实战案例分析，擅长通过案例阐述观点，引起客户共鸣和思考，有效地为后续促成签单埋伏笔和铺垫。
● 针对银行和保险公司的内训能直击营销关键点，培训内容接地气，听完后可落地可复制，操作性强。
课纲下载.doc
